Was ist ein Roth IRA Roth IRAs sind eine großartige, steuergünstige Möglichkeit, für Ihren Ruhestand zu sparen. Was ist ein Roth IRA Ein Roth IRA ist ein spezielles Ruhestand Konto, wo Sie Steuern auf Geld zahlen in Ihr Konto und dann alle zukünftigen Abhebungen sind steuerfrei. Wie die Schönheit, der Nutzen einer Roth IRA ist im Auge des Betrachters und alles hängt von der Betrachter Steuerklammer8211both jetzt und wenn er oder sie in Rente geht. Zwar gibt es keinen Vorsteuerabzug für Roth IRA-Beiträge, da es mit einer traditionellen IRA gibt. Roth-Ausschüttungen sind steuerfrei, wenn Sie den Regeln folgen. Und weil jeder Penny, den Sie in einem Roth IRA verstauen, ist Ihr Moneynot ein steuerlich subventioniertes Geschenk von Uncle Samyou kann Ihre Beiträge (aber nicht Ihre Einnahmen) jederzeit steuerfrei und straffrei klopfen. Roth IRAs machen das sinnvollste, wenn Sie erwarten, dass Ihr Steuersatz im Ruhestand höher ist als Ihr aktueller Preis. Das macht Roth IRAs ideale Sparfahrzeuge für junge, einkommensschwache Arbeiter, die den Vorsteuerabzug nicht verpassen werden und wer von Jahrzehnten steuerfreies, zusammengesetztes Wachstum profitieren wird. Roth IRAs appellieren auch an alle, die ihren Steuerbiss im Ruhestand minimieren wollen, sowie ältere, wohlhabendere Steuerzahler, die Vermögenswerte ihren Erben steuerfrei machen wollen. Sie können zu einem Roth IRA in jedem Alter beitragen, solange Sie Einkommen aus einem Job verdient haben. Das heißt, sie sind für alle von Kind-Schauspielern zu septuagenarian Wal-Mart Greeter geeignet. Sind Sie berechtigt Erste Sachen zuerst. Es gibt Einkommensberechtigungsgrenzen, also wenn du zu viel Geld machst, kannst du nicht zu einer Roth IRA beitragen. Aber mit einem mittleren Haushaltseinkommen von etwa 50.000, die meisten Amerikaner qualifizieren sich für Roth IRA Beiträge. (Wenn Ihr Einkommen zu hoch ist, können Sie einige oder alle der Vermögenswerte in Ihrer traditionellen IRA zu einem Roth IRA umwandeln, aber youll müssen Steuern auf den gesamten Betrag bezahlen, den Sie umwandeln. Details finden Sie mehr über Roth IRA Conversions). Für das Steuerjahr 2016 können Sie die maximal 5.500 an eine Roth IRA (6.500, wenn Sie älter als 50 Jahre oder älter sind) bis zum Ende des Jahres beitragen), wenn Sie Einzel - oder Einzelunterrichtshaushalt und Ihr modifiziertes angepasstes Bruttoeinkommen ( MAGI) ist weniger als 164.000. Oder wenn du verheiratet bist, kannst du den Höchstbetrag zu einem Roth IRA beitragen, wenn dein Einkommen weniger als 183.000 beträgt. Sie können einen Teilbeitrag zu einem Roth IRA machen, wenn Sie Single sind und Ihr Einkommen zwischen 116.000 und 131.000 liegt oder wenn Sie verheiratet sind, sich gemeinsam zu melden und Ihr Einkommen liegt zwischen 183.000 und 193.000. Sie können nicht zu einem Roth IRA beitragen, wenn Ihr Einkommen über diesen Ebenen liegt. (Sonderregelungen gelten für verheiratete Paare, die im Laufe des Jahres zu irgendeinem Zeitpunkt zusammenleben, aber die gesonderten Steuererklärungen abgeben. Weder kann ein Roth IRA beitragen, wenn ihr Einkommen 10.000 übersteigt.) 1 2016 Roth IRA Einkommens - und Beitragsgrenzen Für einen direkten Roth nicht zugelassen IRA (erfahren Sie mehr über eine 8220Backdoor Roth IRA8221) Eine Einschränkung: Wenn Sie weniger als die maximale Beitragsgrenze verdienen, können Sie nur so viel beitragen, wie Sie verdient haben. Also, wenn Sie zB nur 3.000 verdient haben, könnten Sie für das Jahr nur 3.000 zu einer Roth IRA beitragen. Nicht arbeitende Ehegatten können den Höchstbetrag an eine Roth IRA beitragen, solange der Arbeitsgatte genug hat, um zu beiden beizutragen Konten und das Haushaltseinkommen übertreffen nicht die IRS Einkommensgenehmigungsgrenzen Erfahren Sie mehr über Spousal IRAs Andere Vorteile Außerhalb der Steuersätze können einige Besonderheiten des Roth Ihre Entscheidung beeinflussen, ob sie zu einer Roth IRA beitragen können. Flexibilität: Sie können sich zurückziehen Ihre Beiträge zu jeder Zeit ohne Steuern oder Strafe. Obwohl Sie in der Regel müssen die Roth Konto für mindestens fünf Jahre und mindestens 59, bevor Sie die Einkommen steuerfrei und strafrechtlich klopfen können, gibt es Ausnahmen, einschließlich Tod oder Behinderung Des Kontoinhabers oder bis zu 10.000 zu kaufen, um ein erstes Zuhause für sich selbst oder bestimmte Familienmitglieder zu kaufen. Darüber hinaus können Sie die 10 frühen Abhebungsstrafe zu vermeiden, wird aber immer noch Einkommen Steuern, wenn Sie das Einkommen frühzeitig zu zahlen, Bildungskosten für sich selbst oder ein Familienmitglied. Keine obligatorischen Abhebungen: Roth Kontoinhaber sind nie gezwungen, Geld zurückzuziehen (traditionelle IRAs verlangen Abhebungen ab dem Alter von 70 12). Dies ist besonders sinnvoll für die Nachlassplanung, da es möglich ist, den Kontostand weiter zu wachsen. Erben zahlen keine Einkommenssteuern auf ererbten Roth IRAs, aber sie sind verpflichtet, Verteilungen über ihre Lebensdauer zu nehmen. Einsparung im Ruhestand: Sie können Beiträge zu einem Roth machen, wenn Sie weiterhin im Ruhestand arbeiten, solange Sie innerhalb der Einkommensgrenzen bleiben. Traditionelle IRAs erlauben keine Beiträge nach 70 Jahren. Beitragstermine Wünschen Sie, dass Sie zu einem Roth IRA für das Steuerjahr 2016 beigetragen haben, aber Sie haben Angst, dass Sie das Boot verpasst haben Keine Sorgen. Sie haben bis zum 17. April 2017 die Steuererklärung, um Ihren Roth IRA-Beitrag für 2016 zu machen. 1 Roth Einkommensgenehmigungsgrenzen werden durch die Abdeckung durch einen Arbeitgeber-Ruhestand nicht beeinträchtigt. Diese Einschränkungen gelten nur für steuerlich abzugsfähige 8211 Beiträge zu traditionellen IRAs.5 Investitionen, die Sie in einem IRAQualified Plan für Millionen Amerikaner halten können, die Freiheit, die von selbstgesteuerten angeboten wird. Traditionelle und Roth IRAs können sehr ansprechend sein. Diese Konten beschränken sich nicht auf die enge Auswahl von Investitionen, die typischerweise in Arbeitgeber-geförderten Ruhestandsplänen angeboten werden, wie z. B. 401 (k) oder 403 (b) Pläne. Fast jede Art von Investition ist in einer IRA zulässig, einschließlich Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Annuitäten. Investment-Trusts (UITs), Exchange Traded Funds (ETFs) und sogar Immobilien. Sogar qualifizierte Pläne können auch die meisten Arten von Sicherheit behalten, obwohl Investmentfonds, Annuitäten und Unternehmensaktien dazu neigen, die drei primären Fahrzeuge zu sein, die in diesen Plänen aus verschiedenen Gründen verwendet werden. Aber es gibt ein paar Einschränkungen für die Arten von Investitionen, die in Ruhestand Konten gehalten werden kann dieser Artikel erforscht die Liste der unzulässigen Investitionsalternativen, die nicht in einem steuerbegünstigten Ruhestand Konto untergebracht werden können. TUTORIAL: 401 (k) und qualifizierte Pläne Verbotene Anlagen Die Liste der Anlageinstrumente, die nicht in einer IRA oder einem qualifizierten Plan untergebracht werden können, darf nicht mit der Liste der verbotenen Transaktionen verwechselt werden, die mit diesen Konten nicht durchgeführt werden können Eine IRA. Auf die Frage nach den Arten von Investitionen, die innerhalb von IRAs und anderen Ruhestandsplänen verwendet werden können, werden die meisten Instruktoren und Experten in Ruhestandsplänen einfach die nicht zugelassenen Fahrzeuge auflisten und dann die Einschränkung hinzufügen, dass alles andere unter der Sonne zulässig ist. (Erfahren Sie mehr bei der Vermeidung verbotener Transaktionen in Ihrer IRA). Die Liste der Investitionen, die nicht innerhalb der IRAs und anderer Altersvorsorgepläne verwendet werden können, gliedert sich wie folgt: Lebensversicherung Grundsätzlich kann kein Lebensversicherungsvertrag als IRA oder qualifizierten Plan, oder in einem solchen Konto oder Plan untergebracht werden. Dazu gehören ganzes Leben, universelle, term und variable Politik von jeglichem Betrag für IRAs, SEP und SIMPLE Pläne. Qualifizierte Pläne enthalten eine Ausnahme von dieser Regel, die als Nebennutzungsregel bekannt ist. Diese Regel beauftragt, dass qualifizierte Pläne eine geringe Lebensversicherung für einen bestimmten Planteilnehmer erwerben dürfen. Da jedoch der Hauptzweck des Plans darin besteht, Altersvorsorge zu gewähren, muss der Betrag der Todesfallleistung im Vergleich zur Planbilanz als beiläufig gelten. Die Art der Prüfung, die die IRS verwendet, um diesen Betrag zu bestimmen, hängt von der Art der Versicherung, die in den Plan gekauft wird. Definierte Beitragspläne, die eine ganze Lebensversicherung erwerben müssen, müssen den 50-Test erfüllen, der behauptet, dass die Prämienmenge, die im Plan pro Mitarbeiter erworben wurde, 50 des Gesamtbeitrags des Arbeitgebers nicht übersteigen darf (zuzüglich etwaiger Planverpflichtungen). Für den Begriff und die universelle Politik ist die Grenze 25 der Arbeitgeberbeiträge, plus Verzug. (Interessiert an nicht-traditionellen investieren) Vergewissern Sie sich, dass Sie die Regeln befolgen, um verbotene Transaktionen zu vermeiden, siehe IRA-Assets und alternative Anlagen.) Arten von Derivatspositionen Jede Art von Derivathandel, der ein unbegrenztes oder undefiniertes Risiko hat, wie z. B. nacktes Call-Schreiben oder Verhältnis-Spreads . Ist vom IRS verboten. Allerdings werden viele IRA-Depotbanken die Verwendung jeglicher Art von Derivatgeschäften in ihren Konten verbieten, außer für abgedecktes Call-Schreiben. Dies ist, weil IRAs entworfen sind, um Ruhestand Sicherheit, so dass die Verwendung von spekulativen Instrumenten wie Derivate ist oft nicht zugelassen. Diejenigen, die Futures oder Optionskontrakte innerhalb ihrer IRAs handeln möchten, sollten auf liberalere Verwalter hinweisen, die die Verwendung anderer Arten von alternativen Anlagen erlauben. Wie Hedgefonds oder Öl - und Gas-Leasingverhältnisse. Aber die meisten Custodians von Major Bank, Brokerage und Versicherungs-gesponsert IRAs wird dies nicht tun. (Für weitere Informationen über dieses fortgeschrittene Thema, schauen Sie sich die Grundlagen der abgedeckten Anrufe.) AntiquesCollectibles Ein IRA Besitzer, der eine Sammlerstücke oder Antiquitäten wert Tausende von Dollar entdeckt Auf Verkauf an einer Garage Verkauf wird nicht in der Lage sein, die Steuer auf den Gewinn aus dem Verkauf dieses Vermögens in einem IRA oder anderen Ruhestand Plan abzuschirmen. Briefmarken, Möbel, Porzellan, antikes Tafelsilber, Baseballkarten, Comics, Kunstwerke, Edelsteine und Schmuck, Feinwein, Elektrozüge und andere Spielzeuge können unter keinen Umständen in diesen Konten gehalten werden. Immobilien Im Gegensatz zu dem, was viele glauben, ist es möglich, Immobilien direkt in einer IRA zu halten. Allerdings kann der IRA-Besitzer nicht direkt von der Immobilie in irgendeinem Sinne profitieren, z. B. durch den Erhalt von Mieteinnahmen oder das Wohnen in der Immobilie. Es ist daher nicht möglich, ein Haus mit IRA oder Ruhestand Geld zu kaufen. Viele IRA-Verwalter können das direkte Eigentum an Immobilien - oder Öl - und Gasinteressen nicht erleichtern, und diejenigen, die oft jährliche Verwaltungsgebühren erheben, die viel höher als normal sind. Für mehr sehen Haus Ihr Ruhestand mit Self-Directed Immobilien IRAs.) Münzen Wie bei allen anderen Arten von Sammlerstücken sind die meisten Münzen aus Gold oder einem anderen Edelmetall mit mehreren Ausnahmen nicht zugelassen, zum Beispiel: American Eagle Münzen (Beweis und Nicht - proof) American Gold Buffalo Münzen (Non-proof) American Silver Eagle (Beweis und Non-proof) Österreichische Gold Philharmonics Münzen Kanadische Maple Leaf Münzen Um in einer IRA gehalten werden dürfen, müssen Münzen sehr rein in ihrem Mineral sein Inhalt und nicht als Sammler Münze gesehen. Krugerrands und die alten Double Eagle Goldmünzen sind nicht zugelassen, weil sie diesen Standard nicht erfüllen. Aber Goldmünzen, die der IRS feststellt, dass er einen tatsächlichen Währungswert als den Sammelwert hat, kann zulässig sein. Die Bottom Line Die Liste der Investitionen, die nicht in IRAs und anderen Ruhestandsplänen gehalten werden können, ist im Vergleich zu dem umfangreichen Sortiment von Fahrzeugen, die verwendet werden können, winzig. Allerdings ist es sinnvoll zu wissen, was in einigen Fällen nicht in diesen Konten gehalten werden kann. Für weitere Informationen über unzulässige Investitionen in IRAs oder andere Altersvorsorgepläne, wenden Sie sich an Ihren Ruhestand oder Finanzberater. (Lernen Sie, wie man mit dem Steuermann arbeiten kann, um zu vermeiden, dass man sich, wenn man Ihre Pläne umwandelt, sehen, wie IRA-Beiträge Ihre Steuern beeinflussen.) Der Gesamtmarktmarktwert aller Aktien des Unternehmens039s. Die Marktkapitalisierung erfolgt durch Multiplikation. Frexit kurz für quotFrench exitquot ist ein französischer Spinoff des Begriffs Brexit, der entstand, als das Vereinigte Königreich stimmte. Ein Auftrag mit einem Makler, der die Merkmale der Stop-Order mit denen einer Limit-Order kombiniert. Ein Stop-Limit-Auftrag wird. Eine Finanzierungsrunde, in der Anleger eine Aktie von einer Gesellschaft mit einer niedrigeren Bewertung erwerben als die Bewertung, Eine ökonomische Theorie der Gesamtausgaben in der Wirtschaft und ihre Auswirkungen auf die Produktion und Inflation. Keynesianische Wirtschaft wurde entwickelt. Ein Bestand eines Vermögenswerts in einem Portfolio. Eine Portfolioinvestition erfolgt mit der Erwartung, eine Rendite zu erzielen. This. Can Sie verwenden Ihre IRA, um ein Haus zu kaufen Ein IRA ist ein steuerbegünstigtes Ruhestand Sparkonto für Einzelpersonen, die durch eine Bank oder andere Finanzinstitut, Lebensversicherungsgesellschaft, Investmentfonds oder Börsenmakler eingerichtet. Obwohl die Leute oft irrtümlich an IRAs als Investitionen denken, sind sie eigentlich Konten, in denen Investitionen stattfinden. Viele IRAs können Sie aus einer Auswahl von einzelnen Wertpapieren für das Konto, wie Aktien auswählen. Fesseln. Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs) oder Sie können eine Single-Funds Option wählen, bei der die Asset Allocation für Sie erfolgt ist. Sobald Sie eine IRA eröffnen, können Sie bis zum Höchstbeitragslimit jedes Jahr investieren (für 2015, das sind 5.500 wenn Sie unter 50 oder 6.500 sind, wenn Sie älter sind). Wenn du das Alter von 59 Jahren erreichst, hast du die Möglichkeit, Geld von deiner IRA ohne Strafen abzurechnen. Sobald Sie das Alter 70 Jahre alt sind, müssen Sie die erforderlichen Mindestverteilungen (Roth IRA s sind nur abhängig von Required Minimum Distributions nach dem Tod des Eigentümers). Aber was passiert, wenn Sie etwas von dem Geld in Ihrem IRA verwenden wollen, um ein Haus zu kaufen und youre nicht 59 Obwohl es sehr spezifische Regeln um IRA Investitionen und Abhebungen gibt, ist es möglich, Mittel von einer IRA zu verwenden, strafrechtlich zu ein Haus kaufen. Hier sind deine Optionen. First-Time-Hausbesitzer Weil IRAs sollen Ihnen helfen, für den Ruhestand zu sparen, die Internal Revenue Service (IRS) nicht möchten, dass Sie jedes Geld zurückziehen, bevor Sie 59. Wenn Sie tun, müssen Sie eine 10 frühe Rücknahme Strafe zahlen müssen. Das Steuerzahler-Entlastungsgesetz von 1997 änderte einige der IRA-Regeln, und es ist möglich, Geld in bestimmten Situationen strafrechtlich abzutreten, einschließlich zum Kauf, Bau oder Wiederaufbau Ihrer ersten Heimat. (Um über andere Situationen zu lesen, in denen Geld von einer IRA ohne Strafe zurückgezogen werden kann, siehe 9 Straffreies IRA-Abhebungen) Um Geld in deiner IRA zu benutzen, um ein Haus zu kaufen, musst du ein erstmaliger Hauskäufer sein. Sie sind ein erstmaliger Hauskäufer, wenn Sie in den letzten zwei Jahren zu irgendeinem Zeitpunkt ein Haus (oder ein finanzielles Interesse an einem) hatten. Also, auch wenn Sie ein Haus besessen irgendwann in der Vergangenheit sagen, vor fünf Jahren können Sie auch die erste Käufer Anforderung treffen. Die Regeln unterscheiden sich je nachdem, welche Art von IRA Sie haben. Wenn Sie sich als erstmaliger Hauskäufer qualifizieren, können Sie bis zu 10.000 von Ihrer traditionellen IRA zurückziehen, um die Kosten für den Kauf eines Hauses zu decken. Ihr Ehepartner kann auch bis zu 10.000 von seiner IRA zurückziehen (denken Sie daran, IRAs sind einzelne Ruhestand Konten Sie nicht teilen sie mit einem Ehepartner). Denken Sie daran, dass, obwohl youll vermeiden Sie die 10 frühen Abhebungsstrafe, youll noch schulden Einkommensteuer auf jeden Betrag Sie (und Ihr Ehepartner) zurückziehen. Die Regeln sind ein bisschen anders mit einem Roth IRA. Sie können Beiträge, die Sie an Ihre Roth IRA steuerfrei und straflos zu jeder Zeit, aus irgendeinem Grund zurückzuziehen (dies ist, weil Sie bereits bezahlt Steuern auf die Beiträge). Sobald Sie Ihre Beiträge zurückzuziehen, können Sie bis zu 10.000 Ihrer Einnahmen für einen Erst-Haus-Kauf ohne Zahlung der 10 Strafe. Als zusätzlicher Bonus, wenn Sie die Roth IRA seit mindestens fünf Jahren haben, sind die zurückgenommenen Einkommen steuerfrei, wenn ihr weniger als fünf Jahre alt ist, die Einkommen steuerpflichtig sind. Selbstverwaltete IRAs Eine weitere Möglichkeit ist, Ihre bestehende IRA in eine selbstgesteuerte IRA zu öffnen oder zu konvertieren. Oder SDIRA. Dies sind spezialisierte IRAs, die Ihnen die vollständige Kontrolle über die Investitionen in das Konto geben. Alle Wertpapiere und Anlagen werden in einem Konto gehalten, das von einem spezialisierten, selbstverwalteten Verwahrer oder Treuhänder (anstatt einer Mainstream Bank oder Maklerfirma, wie bei Standard IRAs) verwaltet wird. Eine der größten Attraktionen von SDIRAs ist ihre Flexibilität: SDIRAs ermöglichen es Ihnen, in eine breitere Palette von Investitionen zu investieren als Standard IRAs alles von LLC s und Franchise zu Edelmetallen und Immobilien. Und Immobilien beziehen sich nicht nur auf Häuser: Sie können auch in freie Plätze, Parkplätze, Mobilheime, Wohnungen, Mehrfamilienhäuser und Bootsscheine investieren. Aber es gibt einen Fang: Immobilien, die mit Geldern aus einem SDIRA gekauft werden, können Ihrer oder Ihrer unmittelbaren Familie nicht zugute kommen, bevor Sie das IRAs Verteilungsalter erreichen. Mit anderen Worten, du kannst dein SDIRA benutzen, um ein Haus zu kaufen, wenn du 45 Jahre alt bist, aber du kannst es nicht leben bis du 59. Wie Standard IRAs sind SDIRAs für Ihren Ruhestand in der Zukunft vorgesehen, also können sie nicht benutzt werden Um Ihnen heute zu profitieren. Auch das ganze Geld, das Sie verwenden, um eine SDIRA Investitionsimmobilie zu finanzieren, muss aus dem SDIRA kommen: Wenn Sie Steuern zahlen, sagen, oder das Eigentum erfordert Reparaturen wie ein neues Dach, müssen Sie Geld aus dem SDIRA und nicht ein anderes Konto verwenden Deckung der Kosten. Ebenso muss jedes Geld, das die Anlageimmobilie verdient, wieder in das SDIRA zurückkehren. Wenn Sie ein Haus kaufen und es mieten, zum Beispiel, das Miete Geld, das Sie sammeln muss zurück in die SDIRA. (Um mehr über das Öffnen eines SDIRA zu erfahren, lesen Sie selbstgerichtete IRA: Die richtige Bewegung für Sie) Tippen Sie auf Ihre 401 (k) Stattdessen Wenn Sie eine 401 (k) haben. Sie könnten darüber nachdenken, ein Darlehen von diesem Konto zu nehmen, anstatt Geld von Ihrer IRA abzuziehen. Im Allgemeinen können Sie bis zu 50 Ihrer 401 (k) Balance bis zu einem Maximum von 50.000 aus irgendeinem Grund ohne Steuern oder Strafen zu leihen. Youll zahlen Zinsen auf das Darlehen, in der Regel die Prime Rate plus ein oder zwei Prozentpunkte, die zurück in Ihr 401 (k) Konto gehen wird. In den meisten Fällen müssen Sie das Darlehen innerhalb von fünf Jahren zurückzahlen, aber wenn Sie das Geld für ein Haus verwenden, kann der Rückzahlungsplan auf bis zu 15 Jahre verlängert werden. In den meisten Fällen bezahlen Sie das Darlehen durch automatische Gehaltsscheckabzüge. Das klingt einfach genug, aber es ist wichtig zu verstehen, was passiert, wenn man die Zahlungen vermisst. Wenn es länger als 90 Tage seit youve eine Zahlung ist, wird der Restbetrag als eine Verteilung betrachtet und wird als Einkommen besteuert werden, wenn youre unter 59, youll auch verdanken eine 10 Strafe. Eine weitere Einschränkung: Wenn du deinen Job verlässt (oder loslassen), musst du den gesamten Kreditausgleich innerhalb von 60 bis 90 Tagen zurückzahlen. Andernfalls wird der Saldo besteuert und youll verdanken die 10 frühen Abhebungsstrafe (es sei denn, Sie sind älter als 55, wenn Sie Ihren Job verlassen). Die Bottom Line Da SDIRAs verlangen, dass Sie eine aktive Rolle in Ihrer Altersvorsorge einnehmen, sind sie nicht für alle geeignet. Darüber hinaus gibt es sehr spezifische Regeln und Vorschriften über SDIRAs, so ist es wichtig, Ihre Hausaufgaben vor der Zeit zu tun und mit einem erfahrenen Finanzplaner, Rechtsanwalt und Steuerberater zu konsultieren, bevor sie Entscheidungen treffen. Und eine andere Sache über Standard-IRAs: Auch wenn Sie nicht ein Darlehen von einer traditionellen oder Roth IRA nehmen können, können Sie Geld von einer IRA für eine 60-Tage-Periode durch was ist ein steuerfreies Rollover genannt, solange Sie das Geld setzen Zurück in die IRA (egal ob du den Rückzug von oder einem anderen machst) innerhalb von 60 Tagen. Wenn Sie nicht, Einkommen (einschließlich Staat) Steuern und Strafen verhängt werden. Ab dem 1. Januar 2015 sind Sie auf nur einen steuerfreien Rollover pro Jahr beschränkt, unabhängig von der Anzahl der IRAs, die Sie besitzen. Der Gesamtdollarmarktwert aller ausstehenden Aktien der Gesellschaft039s. Die Marktkapitalisierung erfolgt durch Multiplikation. Frexit kurz für quotFrench exitquot ist ein französischer Spinoff des Begriffs Brexit, der entstand, als das Vereinigte Königreich stimmte. Ein Auftrag mit einem Makler, der die Merkmale der Stop-Order mit denen einer Limit-Order kombiniert. Ein Stop-Limit-Auftrag wird. Eine Finanzierungsrunde, in der Anleger eine Aktie von einer Gesellschaft mit einer niedrigeren Bewertung erwerben als die Bewertung, Eine ökonomische Theorie der Gesamtausgaben in der Wirtschaft und ihre Auswirkungen auf die Produktion und Inflation. Keynesianische Wirtschaft wurde entwickelt. Ein Bestand eines Vermögenswerts in einem Portfolio. Eine Portfolioinvestition erfolgt mit der Erwartung, eine Rendite zu erzielen. Dies.
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